摘要
美國 FinCEN 聯合 OCC、Fed 等機構提出 GENIUS 法案下的穩定幣發行商客戶識別計畫草案，非銀行發行商須建立書面 CIP，進行身分收集、驗證、篩查與記錄保存。僅限發行商與客戶建立直接關係時觸發，二級市場交易不受此限。公眾意見徵詢至 8 月 2… 穩定幣業者與合規團隊可提前規劃符合銀行等級 KYC 的流程與系統，避免未來違規罰款或業務中斷。 美國首度針對穩定幣發行商提出正式 KYC 規則，將大幅提高非銀行發行商的合規門檻。
重點整理
- 穩定幣發行商需投入資源建置符合銀行標準的客戶辨識程序，可能增加營運成本與使用者上手時間，但也提升整體產業信任度。
- 類似於 2001 年《愛國者法案》後傳統金融機構導入 CIP 義務，穩定幣發行商首次被要求達到同等標準。
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