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摘要
美國眾議院金融服務委員會民主黨成員致函SEC主席Gary Gensler，要求明確AI驅動的交易代理是否須遵守現行投資顧問與經紀商法規。議員關切這些代理提供給散戶的投資建議與交易執行，常附帶不保證準確性及適合性的免責聲明，卻缺乏監控、審計與責任機制。信函要求SEC就AI代理何時須註冊、是否需要國會授予新權力等問題提供書面指引，並強調跨領域（股票、加密、選擇權、期貨）的AI代理部署已引發投資人保護、市場誠信及系統性風險的疑慮。 這則報導點出AI代理金融服務的法規真空，對金融科技開發者、合規人員與投資人而言，未來幾個月的SEC回應將直接影響產品設計與上市時程。
重點整理
- 對開發AI交易機器人或理財代理的新創，可能需提前準備註冊、建立監控與審計機制；對散戶，若監管收緊，未來可用的AI代理工具可能減少，但相對保護也會提升。
- 此信函直接連結到Robinhood代理交易功能的擴張與Coinbase Agents的推出，反映立法者正試圖在AI代理金融應用爆發前建立規則。
編輯說明
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