OCC 提出 BSA/AML 與制裁合規標準，適用於 GENIUS 法案下的支付穩定幣發行機構

摘要

美國貨幣監理署（OCC）與金融犯罪執法網絡（FinCEN）、外國資產控制辦公室（OFAC）於 6 月 24 日聯合發布擬議規則，對 GENIUS 法案下的「許可支付穩定幣發行人」（PPSI）施加 BSA/AML/CFT 與制裁合規要求。規則規定 PPSI 需建立 AML/CFT 計畫、制裁控制與報告機制。重要的程序特點是，FinCEN 將在 OCC 執行或重大監管行動前進行審查。估計約有 29 家 PPSI 受影響。此舉是協調性的多機構行動的一部分，旨在實施 GENIUS 法案的金融犯罪監管制度。