摘要
美國財政部金融犯罪執法網絡（FinCEN）發布 2026 年分析報告，指出 2023 年 9 月至 2025 年 12 月期間，約有 127 億美元的可疑活動與東南亞加密貨幣投資詐騙相關，數據來自約 1,300 家機構提交的 33,904 份可疑活動報告。詐騙集團使用至少 22 種數位資產，以以太坊、USDT 和 USDC 為主，並將資金轉換為 USDT 後，透過境外 DeFi 與交易所進行洗錢。加密貨幣服務商提交了 55% 的報告，銀行提交 41%；老年人口（60 歲以上）相關詐騙佔約 25%。FinCEN 呼籲金融機構共享加密貨幣 SAR 數據，以加強跨境打擊，並暗示將加強對穩定幣的監控…
重點整理
- 銀行與加密交易所可能加強 KYC/AML 流程，並更積極監控 USDT 相關交易；投資者應提高警覺，避免參與高報酬的『殺豬盤』投資。
- 了解詐騙手法與洗錢路徑，有助於個人識別風險，並促使平台與監管機構強化防制措施。
編輯說明
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