VARA、FCA 與 HKMA 釋出訊號，加密 AML 監管轉向 AI 即時監督

摘要

報導指出，杜拜 VARA、英國 FCA 與香港金管局均釋出訊號，認為 24/7 的鏈上活動與自主金融協議，難以用傳統定期檢查的節奏有效監督，監管模式正從抽樣稽核與事後申報，轉向鏈上稽核與即時監控。變化分兩波：未來兩年，AI 可降低反洗錢與資恐防制的誤報率，並加快監管機關的授權審查；約五年內，透過即時資料串流進行持續監控，由 AI 分析即時辨識風險。監管機關也強調須為 AI 輸出與決策建立明確的人員問責。FCA 的 Nikhil Rathi 與 Mills Review 主張以 AI 代理與即時資料分析強化監督。