英國 FCA 就加密犯罪指引徵詢意見，聚焦錢包檢查與鏈上分析

摘要

英國金融行為監管局（FCA）提出更新版加密犯罪指引，把加密資產納入其監管的詐欺、制裁、資料安全與洗錢框架，適用於所有受 FCA 監管的實體，包括加密公司與受反洗錢規範的機構。實務重點在於機構如何進行交易與客戶風險評估、如何回應不斷變化的風險，以及區塊鏈紀錄如何支援調查。指引強調鏈上資料本身不能取代客戶說明或作為唯一控制措施，必須納入更廣泛的控制框架，並涵蓋旅行規則所需的轉帳資料與治理結構期待。此為釐清監管期待而非新增具約束力法規，意見徵詢於 12 月 24 日截止，之後發布最終政策聲明。