泰国央行与证监会联手调查高额 USDT 交易，打击洗钱与非法汇兑

摘要

泰国中央银行（BOT）与证券交易委员会（SEC）启动联合查核，针对高额 USDT 交易展开调查，旨在侦测隐匿所有权及规避正规汇款管道之行为。调查于 2026 年第三季展开，监管行动预计第四季加温，查核结果将送交 SEC 进行可能的惩处。与此同时，泰国实施新规定，现金存款超过 500 万泰铢（约 14 万美元）须交代资金来源。今年稍早的监管措施已使高额现金提款减少 35%，金条提领也骤降约 82%。一项研究指出，泰国平台上约四成的 USDT 卖方为外籍人士，近半卖单来自非本国居民，这解释了本波打击的背景。