FATF 警告：DeFi 标签让中心化平台脱离反洗钱规范，呼吁填补监管缺口

摘要

防制洗钱金融行动工作组织（FATF）警告，许多所谓的 DeFi 专案实际上并非真正去中心化，若存在可识别的个人或实体保有控制权，仍须遵守反洗钱（AML）规范。FATF 将 DeFi 分为三类：具可识别控制者、隐藏营运者的实质中心化平台、以及真正无主的协议；仅第三类不在标准范围内。集中化指标包括治理代币集中持有、管理权限、升级或终止开关、费率与风险参数控制、前端应用或金库控制等。调查显示约 93% 的司法管辖区尚未对 DeFi 施行标准，仅极少数进行风险评估或发照。FATF 建议对中心化 DeFi 要求内建 AML 控制，并对真正去中心化协议透过稳定币冻结、法币进出通道等节点进行监管。