OCC 提出 BSA/AML 与制裁合规标准，适用于 GENIUS 法案下的支付稳定币发行机构

摘要

美国货币监理署（OCC）与金融犯罪执法网络（FinCEN）、外国资产控制办公室（OFAC）于 6 月 24 日联合发布拟议规则，对 GENIUS 法案下的「许可支付稳定币发行人」（PPSI）施加 BSA/AML/CFT 与制裁合规要求。规则规定 PPSI 需建立 AML/CFT 计划、制裁控制与报告机制。重要的程序特点是，FinCEN 将在 OCC 执行或重大监管行动前进行审查。估计约有 29 家 PPSI 受影响。此举是协调性的多机构行动的一部分，旨在实施 GENIUS 法案的金融犯罪监管制度。