摘要
美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）发布 2026 年分析报告，指出 2023 年 9 月至 2025 年 12 月期间，约有 127 亿美元的可疑活动与东南亚加密货币投资诈骗相关，数据来自约 1,300 家机构提交的 33,904 份可疑活动报告。诈骗集团使用至少 22 种数位资产，以以太坊、USDT 和 USDC 为主，并将资金转换为 USDT 后，透过境外 DeFi 与交易所进行洗钱。加密货币服务商提交了 55% 的报告，银行提交 41%；老年人口（60 岁以上）相关诈骗占约 25%。FinCEN 呼吁金融机构共享加密货币 SAR 数据，以加强跨境打击，并暗示将加强对稳定币的监控…
重點整理
- 银行与加密交易所可能加强 KYC/AML 流程，并更积极监控 USDT 相关交易；投资者应提高警觉，避免参与高报酬的『杀猪盘』投资。
- 了解诈骗手法与洗钱路径，有助于个人识别风险，并促使平台与监管机构强化防制措施。
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