VARA、FCA 与 HKMA 释出讯号，加密 AML 监管转向 AI 即时监督

摘要

报导指出，杜拜 VARA、英国 FCA 与香港金管局均释出讯号，认为 24/7 的链上活动与自主金融协议，难以用传统定期检查的节奏有效监督，监管模式正从抽样稽核与事后申报，转向链上稽核与即时监控。变化分两波：未来两年，AI 可降低反洗钱与资恐防制的误报率，并加快监管机关的授权审查；约五年内，透过即时资料串流进行持续监控，由 AI 分析即时辨识风险。监管机关也强调须为 AI 输出与决策建立明确的人员问责。FCA 的 Nikhil Rathi 与 Mills Review 主张以 AI 代理与即时资料分析强化监督。