英国 FCA 就加密犯罪指引征询意见，聚焦钱包检查与链上分析

摘要

英国金融行为监管局（FCA）提出更新版加密犯罪指引，把加密资产纳入其监管的诈欺、制裁、资料安全与洗钱框架，适用于所有受 FCA 监管的实体，包括加密公司与受反洗钱规范的机构。实务重点在于机构如何进行交易与客户风险评估、如何回应不断变化的风险，以及区块链纪录如何支援调查。指引强调链上资料本身不能取代客户说明或作为唯一控制措施，必须纳入更广泛的控制框架，并涵盖旅行规则所需的转帐资料与治理结构期待。此为厘清监管期待而非新增具约束力法规，意见征询于 12 月 24 日截止，之后发布最终政策声明。